Qu’est-ce que le KYC ?
Le KYC (« Know Your Customer », littéralement « Connaissance du client ») est un processus de vérification d’identité utilisé par les institutions financières et les plateformes d’échange de cryptomonnaies afin de confirmer l’identité de leurs utilisateurs. Il constitue un élément essentiel de la conformité aux obligations de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF).
Bitunix met en œuvre des procédures KYC afin de :
- Vérifier l’identité des utilisateurs
- Évaluer les profils de risque
- Prévenir la fraude, le blanchiment d’argent et toute autre activité illégale
- Se conformer aux exigences réglementaires applicables
La vérification d’identité peut également être requise pour accéder à certaines fonctionnalités, notamment les retraits.
Accès aux retraits et exigences de vérification
Les retraits sont considérés comme un service réglementé et sont soumis à des exigences de vérification d’identité. Les utilisateurs doivent compléter le niveau de vérification d’identité applicable afin d’activer la fonctionnalité de retrait. Les comptes n’ayant pas finalisé la vérification d’identité peuvent voir leur accès à certaines fonctionnalités, y compris les retraits, restreint. Afin de renforcer la sécurité du compte, il est fortement recommandé aux utilisateurs d’activer l’authentification à deux facteurs (2FA) et d’utiliser toute autre mesure de sécurité disponible.
Aperçu des niveaux de vérification KYC
Bitunix propose différents niveaux de vérification d’identité afin de répondre aux exigences réglementaires et aux besoins des utilisateurs.
| Niveau KYC | Description |
| KYC 0 (Compte non vérifié) | Fonctionnalités du compte limitées. Certaines fonctionnalités peuvent être restreintes. |
| Niveau 1 KYC (Vérification basique) | Permet les retraits et débloque des fonctionnalités supplémentaires du compte. |
| Niveau 2 KYC (Vérification avancée) | Donne accès à des limites de compte plus élevées ainsi qu’à des fonctionnalités étendues. |
Les autorisations du compte, les limites applicables ainsi que les services disponibles peuvent varier en fonction du statut de vérification, des exigences juridictionnelles et des évaluations internes des risques.
Notes importantes
- Les limites de retrait sont soumises aux exigences réglementaires et aux politiques internes de contrôle des risques.
- Les limites peuvent varier en fonction du pays ou de la région d’enregistrement du compte.
- La limite de retrait effectivement applicable à votre compte est affichée dans les paramètres de votre compte.
- Bitunix se réserve le droit d’ajuster les limites de retrait conformément aux évolutions réglementaires ou aux exigences de gestion des risques.