Política de Servicio P2P de Bitunix

Esta política se aplica a todos los creadores de oferta, tomadores de oferta y usuarios verificados en regiones no restringidas.

I. TODOS LOS USUARIOS DEBERÁN RESPETAR LOS PRINCIPIOS DE KYC (CONOZCA A SU CLIENTE), AML (LUCHA CONTRA EL BLANQUEO DE CAPITALES), FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO Y LEGALIDAD ESTABLECIDOS EN LA PRESENTE POLÍTICA:

1. Todos los usuarios deben cumplir estrictamente con la política de verificación de identidad (KYC, "conoce a tu cliente") de la plataforma, incluyendo la verificación con nombre real, en relación con sus cuentas de transacciones P2P, que incluyen pero no se limitan a cuentas al contado y de moneda fiduciaria (en adelante, "Cuentas"). Los usuarios deben asegurarse de que las Cuentas utilizadas en la plataforma P2P ("Plataforma") estén registradas legalmente y sean utilizadas únicamente por ellos.
2. Cuando se activen las alarmas de la Plataforma contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, los Usuarios cooperarán activamente con la Plataforma en su verificación, y ayudarán a aportar las pruebas de control de riesgos que sean necesarias (con sujeción a las medidas de control de riesgos de la Plataforma que estén vigentes en ese momento).
3. Si un usuario no cumple con lo anterior (I.2), la Plataforma podrá restringir total o parcialmente las funciones de sus Cuentas.
4. Los Usuarios serán responsables de asegurarse de que sus transacciones son legales de acuerdo con las leyes aplicables. La Plataforma no será responsable en modo alguno de la legalidad o ilegalidad de las transacciones de los Usuarios. Aunque la Plataforma no forma parte de ninguna transacción P2P entre los Usuarios, para asegurarse de que todas las transacciones se ajustan a la legalidad, la Plataforma podrá (aunque no está obligada a ello) revisar la legalidad de las transacciones realizadas por los usuarios según sea necesario y tomar medidas de conformidad con las leyes y reglamentos aplicables.
5. Es responsabilidad del usuario cumplir con las leyes locales aplicables a la utilización de la Plataforma, incluyendo la regulación fiscal y la declaración de impuestos. Los usuarios también deben tener en cuenta, en la medida de sus leyes locales, todos los aspectos de la fiscalidad, la retención, la recaudación, la notificación y el envío a sus autoridades fiscales correspondientes.

II. Instrucciones Generales de Trading:

1. Antes de iniciar una orden, revise cuidadosamente los términos y condiciones de la oferta para evitar disputas.
2. Siempre intente incluir descripciones claras de sus términos y condiciones.Las descripciones de las ofertas deben ser claras y estructuradas con párrafos o viñetas.
3. El método de pago utilizado debe coincidir con el seleccionado al configurar la oferta.
4. No realice operaciones con criptomonedas fuera de la plataforma facilitada por un canal de terceros, como redes sociales, aplicaciones de mensajería o en persona. La Plataforma no será responsable de ninguna pérdida o daño de activos a través de transacciones que se realicen o inicien fuera de la Plataforma por parte de los Usuarios. La Plataforma establece las reglas para la transacción entre el Vendedor y el Comprador, únicamente para apoyar la experiencia del usuario en la Plataforma. La Plataforma no forma parte de ninguna transacción P2P.
5. Los usuarios deben abstenerse de utilizar lenguaje soez y ofensivo al utilizar la Plataforma. Esto incluye, entre otras, las herramientas que permiten enviar mensajes a otros usuarios y el chat en directo de atención al cliente, así como la sección de comentarios sobre pedidos.
6. Ambas partes deben asumir los costes de transacción adicionales que conllevan las transferencias en fiat, por ejemplo, las comisiones de transacción exigidas por el proveedor de servicios de pago, a menos que alguna de las partes haya acordado explícitamente pagar los costes de transacción adicionales antes del establecimiento de la transacción. Por lo tanto, el importe de envío debe incluir los costes de transacción. (Por ejemplo, si el importe total del pedido es de 10,000 USD y el proveedor de servicios de pago cobra 5 USD adicionales, el Comprador deberá pagar 10,005 USD en lugar de 10,000 USD). Para transacciones en RUB, UAH, KZT, IDR y BDT: el Vendedor siempre debe recibir el importe total, y el Comprador siempre es responsable de las comisiones de transacción fiat exigidas por el proveedor de servicios de pago.
7. Se recomienda evitar métodos de pago que no muestren el nombre del pagador, ya que pueden generar disputas. Si surgen disputas por utilizar métodos de pago que no muestren nombres reales, el comprador siempre será responsable de la pérdida.

III. Instrucciones para Compradores:

1. Debe elegir un método de pago admitido por el vendedor y transferir el importe indicado en la página de pedido en el plazo especificado por el vendedor. Asegúrese de hacer clic en el botón “He pagado” después de realizar el pago.
2. Por favor, utilice el método de pago con el nombre del propietario de la cuenta que coincida con su nombre registrado en Bitunix (El nombre debe ser idéntico a su nombre personal verificado en Bitunix.) La Plataforma no admite métodos de pago sin nombre verificado. La función P2P del Usuario se suspenderá durante un mínimo de 15 días si se ha utilizado un método de pago no verificado como nombre real. En caso de disputa por una transacción y se descubriera que el Comprador ha enviado datos de pago de terceros, el Comprador en esta orden será el único responsable de la pérdida.
3. Sólo transfiera el pago a la cuenta bancaria del vendedor si el nombre de la cuenta coincide con su nombre registrado en Bitunix. El nombre de la cuenta bancaria del vendedor debe ser idéntico al nombre verificado en su cuenta de Bitunix. No realice pagos a cuentas de terceros.
4. No haga clic en el botón “He pagado” antes de que el pago se haya realizado o completado. Si pulsas el botón “He pagado” cuando el pago aún no se ha realizado o completado, tu cuenta puede ser suspendida.
5. Si la opción de pago preferida por el Vendedor es a través de “pago instantáneo” o “pago rápido”, no se utilizará ningún otro método de pago, como la transferencia internacional, sin el consentimiento previo del Vendedor.
6. Si ha completado el pago y ha hecho clic en “He pagado” pero el Vendedor no entrega los Activos Digitales correspondientes (en lo sucesivo, “Entrega”) en el plazo especificado, deberá comunicarse primero con el Vendedor a través del chat. Una vez que se haya asegurado de que ha cumplido con la normativa de la Plataforma y haya realizado correctamente los procedimientos estipulados por la Plataforma (incluyendo, entre otros, la presentación de los certificados legales pertinentes que cumplan con los requisitos de la plataforma), pero el Vendedor no responda, puede optar por presentar un recurso contra el Vendedor.

El equipo P2P puede ayudar con la reclamación basándose en las normas de tramitación de recursos si así lo solicita el Usuario. Sin embargo, la Plataforma no es parte en una transacción P2P. Por lo tanto, la Plataforma no está obligada a intervenir en ninguna disputa entre Usuarios que participen en transacciones P2P. Tenga en cuenta que Bitunix y la Plataforma se reservan el derecho de las interpretaciones y sentencias definitivas para la sanción de los casos de recurso. La reapertura de los recursos se determinará a la entera discreción de Bitunix y de la Plataforma caso por caso.

1. En caso de cualquier violación de las “Instrucciones del comprador”, la Plataforma podrá, de conformidad con esta Política, las Condiciones o las leyes y reglamentos pertinentes, o a su entera discreción, tomar las medidas que considere oportunas, incluyendo, entre otras, la congelación de la Cuenta del infractor o la desactivación de cualquier función de la cuenta en la plataforma de negociación Bitunix o/y la Plataforma..
2. Al publicar un anuncio, las instrucciones de los compradores en las condiciones comerciales no deben contradecir las normas de esta Política de transacciones del usuario (precio, tarifas, observaciones, etc.).

IV. Instrucciones para Vendedores:

1. El nombre del propietario de la cuenta que utilice para cobrar el pago debe coincidir con su nombre registrado en Bitunix (el nombre debe ser idéntico al nombre verificado en su cuenta de Bitunix).
2. En caso de que se produzca una disputa sobre la transacción y se descubra que el vendedor ha enviado datos de pago de terceros, el Vendedor en este orden será el único responsable de la pérdida.
3. Tras confirmar la recepción del pago completo del Comprador, el Vendedor deberá completar el pedido (entregar la criptomoneda al Comprador) en un plazo de 15 minutos.
4. A menos que la Plataforma especifique lo contrario, no solicite a los agentes de Atención al Cliente que cancelen el pedido sin el consentimiento del Comprador.
5. Los precios de los pedidos establecidos entre el Vendedor y el Comprador se consideran definitivos y no negociables.
6. Si tiene pedidos sin completar o disputas con el Comprador, asegúrese de estar localizable en todo momento a través del número de teléfono móvil o correo electrónico que registró en la Plataforma.
7. En el caso de las comisiones adicionales cobradas por el proveedor de servicios de pago, el Vendedor tiene que proporcionar una prueba de la transacción para mostrar claramente el importe deducido.
8. Al publicar un anuncio, las instrucciones del Vendedor en las Condiciones comerciales no deben contradecir las normas de esta Política de transacciones del usuario (precio, tarifas, observaciones, etc.).
9. En caso de cualquier violación de las “Instrucciones del Vendedor” indicadas, la Plataforma podrá, de conformidad con esta Política, las Condiciones o las leyes y reglamentos pertinentes, o a su propia discreción, tomar las medidas que considere oportunas, incluyendo, entre otras, la congelación de la Cuenta del infractor o la desactivación de cualquier función de la cuenta en la plataforma de trading Bitunix.

V.  Advertencia de riesgo y descargo de responsabilidad:

• Los usuarios deben comprender plenamente los riesgos asociados a las transacciones P2P, incluidos, entre otros, el riesgo de fluctuaciones en el valor de los activos digitales, los riesgos de credibilidad relativos a las contrapartes en el marco de las transacciones P2P y los riesgos de cumplimiento de las transacciones en moneda fiduciaria.
• Los usuarios deben tener conocimientos y experiencia suficientes en materia de inversiones y capacidad para asumir los riesgos asociados a las transacciones P2P, así como aceptar asumir de forma independiente todos los riesgos derivados de la participación en transacciones P2P.
• Los usuarios no deben indicar ningún tipo de información personal (por ejemplo, número de teléfono, redes sociales, mensajería, etc.) ni en las condiciones de negociación ni en las respuestas automáticas o el chat de órdenes por su seguridad.
• Los usuarios no deben incluir “Bitunix”, nombres de bancos locales y sistemas de pago, información personal o cualquier otra palabra sensible en sus apodos.
• Los usuarios no deben utilizar varias cuentas para operar en la Plataforma P2P. En caso de que se detecten dichas cuentas, tenemos derecho a bloquear todas las cuentas de usuario vinculadas para que no pueda operar.
• Antes de realizar una transacción P2P, el usuario debe haber leído y comprendido todo el contenido de esta Política, las Condiciones y las normas pertinentes de Bitunix.
• La Plataforma no es parte en ninguna transacción P2P. Por lo tanto, cualquier disputa entre Usuarios que realicen transacciones P2P no tiene nada que ver con la Plataforma. La Plataforma no tiene ni los derechos ni las obligaciones para resolver cualquier disputa derivada de las mismas. No está obligada a asumir ninguna responsabilidad financiera. 
• Usted acepta y autoriza a la Plataforma a tomar todas las medidas razonables (incluidas, entre otras, la cancelación de transacciones o la desactivación de funciones de la cuenta en determinadas circunstancias) de conformidad con esta Política, las Condiciones y las normas pertinentes de Bitunix para salvaguardar sus derechos legítimos, los de la plataforma y los de otros Usuarios.
• Tenga en cuenta que los métodos de pago en Bitunix P2P se muestran como opciones de transacciones fiat entre Usuarios. Bitunix no establece ningún tipo de relación comercial con el método de pago que aparece en nuestra plataforma P2P.

VI. Comportamientos comerciales anómalos y medidas para abordarlos:

Usted acepta que, en la medida máxima permitida por la ley, la Plataforma no será responsable de ninguna pérdida que usted sufra por transacciones P2P o por el uso de los servicios en virtud de esta Política debido a razones que no sean la conducción intencional o negligencia grave de la Plataforma, incluidos, entre otros, ataques de piratas informáticos, cortes de energía o fallas técnicas inevitables.

La Plataforma tiene derecho a restringir, suspender o cancelar su Cuenta o el acceso a los servicios a su entera y absoluta discreción, inmediatamente y sin previo aviso y por un período, a discreción de la Plataforma, si:

• Sospechamos razonablemente que usted ha infringido o puede estar infringiendo esta Política;
• Detectamos que está utilizando varias cuentas para operar en P2P;
• Creemos que es necesario para proteger a nuestros otros Usuarios. Si ejercemos nuestro derecho a restringir o denegar su acceso a los Servicios, no seremos responsables de ninguna consecuencia de nuestra incapacidad para proporcionarle acceso a los Servicios, incluido cualquier retraso, daño o inconveniente que pueda resultar;
• Determinamos que usted está utilizando nuestra Plataforma de cualquier forma que pueda afectar negativamente o impedir que otros usuarios aprovechen nuestros Servicios;
• Se revela que en el proceso de interactuar con otros usuarios, usted ha utilizado lenguaje obsceno contra la contraparte, insultado, extorsionado, acosado, amenazado, o de otra manera violado o tratado de violar los derechos legales (tales como, entre otras cosas, los derechos a la privacidad, publicidad, propiedad intelectual, etc.) de otros usuarios, así como ha participado en la recopilación de información privada que ha sido posteriormente distribuida a cualesquiera otras partes.

Usted reconoce que nuestra decisión de tomar determinadas medidas, incluida la limitación del acceso, la suspensión o el cierre de su Cuenta o monedero, puede basarse en criterios confidenciales que son esenciales para nuestros protocolos de gestión de riesgos y seguridad. Usted acepta que Bitunix no tiene ninguna obligación de revelar los detalles de sus procedimientos de gestión de riesgos y seguridad.

Retiraremos la suspensión tan pronto como sea posible una vez que los motivos de la suspensión hayan dejado de existir. Sin embargo, no tenemos ninguna obligación de notificarle cuándo se levantará dicha suspensión (si es que se levanta).