Lutte contre le blanchiment d'argent (AML) – Centre d'aide Bitunix

LES POLITIQUES ET PROCÉDURES AML/KYC DE BITUNIX

Cette politique concerne le blanchiment de la lutte contre le blanchiment de Bitunix et la lutte contre le financement des politiques et des procédures du terrorisme («AML / KYC»). Cette politique est uniquement dans le but de fournir des informations générales et n'est en aucune façon liée juridiquement à Bitunix et / ou à toute autre personne (naturel ou autre).

1. Les principes et l'approche de Bitunix aux efforts de la LMA / KYC

Bitunix s'engage à soutenir les efforts AML / KYC. En principe, nous nous engageons, entre autres::

1. Exercer une diligence raisonnable lors de la gestion de nos clients, des personnes naturelles nommées pour agir pour le nom de nos clients;

2. Conduire notre entreprise conforme aux normes éthiques élevées et, dans la mesure du possible, à établir des relations commerciales qui sont ou peuvent être liées ou peuvent faciliter le blanchiment de l'argent ou le financement du terrorisme;

3. Nous allons, dans toute la mesure du possible, aider et coopérer avec les autorités juridiques pertinentes pour empêcher la menace de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.

2. L'approche de Bitunix en matière d'évaluation et d'atténuation des risques

La première couche comprend un programme rigoureux d'identification des clients (KYC), comprenant la vérification de l'identité de nos clients, qu'il s'agisse d'individus ou d'entités. En plus d’obtenir des documents d’identification, nous obtenons pour les personnes non physiques les bénéficiaires effectifs/personnes physiques de leurs entités, conformes aux normes internationales telles que le Groupe d’action financière (GAFI).

La deuxième couche comprend un système basé sur les risques pour garantir une diligence raisonnable supplémentaire à la clientèle (CDD). Pour ce faire, nous sélectionnons nos clients (y compris les bénéficiaires effectifs) par rapport aux entités/personnes figurant sur les listes d'individus et d'entités sanctionnées fournies par le gouvernement. Nous pouvons également effectuer une sélection par rapport à d'autres listes sur une base discrétionnaire afin de protéger notre réputation et celle de nos clients.

Le troisième niveau comprend une surveillance continue des activités suspectes. Si notre programme soupçonne ou a des raisons de soupçonner que des activités suspectes se sont produites, nous déposerons des rapports d'activités suspectes auprès des régulateurs locaux. Une transaction suspecte est souvent incompatible avec les activités professionnelles ou personnelles connues et légitimes d’un client.

Ce sont les principaux éléments de notre programme de conformité ; cependant, le lien ou le lien le plus important entre ces niveaux est notre équipe de direction et notre personnel, y compris le personnel AML/Risque qui assure la formation, la surveillance et une solide culture de conformité.

L'évaluation des risques

Nous prévoyons que la majorité de nos clients seraient des clients de détail et qu'à la date de la présente politique, nous opérerions principalement à Singapour.

À cet égard, nous :

a. documenter et/ou recueillir des documents concernant :

1) l'identité de nos clients ;

2) les pays ou juridictions d'où proviennent ou dans lesquels nos clients sont originaires ; et

b. garantir que, au meilleur de nos connaissances, compétences et capacités, nos clients, les personnes liées à un client, les personnes physiques désignées pour agir au nom d'un client, les bénéficiaires effectifs d'un client seront évalués et sélectionnés avec l'aide de la liste des Individus et entités désignés qui incluent (sans toutefois s'y limiter) les catégories telles que :

Listes des sanctions du gouvernement de la RAS de Hong Kong, de l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) des États-Unis et liste des sanctions du Conseil de sécurité des Nations Unies, etc.

Atténuation des risques

Si elles sont identifiées, nous ne traiterons avec aucune personne identifiée dans la liste des personnes et entités désignées.

3. Notre approche des nouveaux produits, pratiques et technologies

Nous serons correctement conseillés concernant l’identification et l’évaluation des risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme qui peuvent survenir en relation avec :

1. le développement de nouveaux produits et de nouvelles pratiques commerciales, y compris de nouveaux mécanismes de livraison ;

2. l’utilisation de technologies nouvelles ou en développement pour des applications nouvelles et préexistantes.

Nous accorderons une attention particulière à tout nouveau produit et nouvelle pratique commerciale, y compris les nouveaux mécanismes de livraison et les technologies nouvelles ou en développement, qui favorisent l'anonymat, telles que les jetons numériques (qu'il s'agisse de jetons de sécurité, de paiement et/ou d'utilitaires) qui favorisent l'anonymat.

4. Notre approche en matière de due diligence client (« CDD »)

Nous n’ouvrons, ne maintenons ni n’acceptons de comptes anonymes ou sous des noms fictifs.

Nous n'établissons pas de relations commerciales avec un client ni n'effectuons de transaction pour lui si nous avons des motifs raisonnables de soupçonner que les actifs ou les fonds d'un client proviennent du trafic de drogue ou d'une conduite criminelle. Nous déposerons une déclaration de transaction suspecte et en transmettrons une copie à la cellule de renseignement financier compétente pour ces transactions.

We perform Customer Due Diligence:

1 lorsque nous établissons des relations commerciales avec un client ;

lorsque nous entreprenons une transaction pour un client avec lequel nous n'avions pas établi de relations commerciales ;

lorsque nous effectuons ou recevons des cryptomonnaies par transfert pour tout client avec lequel nous n'avions pas établi de relations commerciales ;

lorsque nous avons des soupçons de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme ;

lorsque nous avons des doutes sur la véracité ou l’adéquation d’une information.

Lorsque nous soupçonnons que 2 transactions ou plus sont ou peuvent être liées, liées ou le résultat d'une restructuration délibérée d'une transaction par ailleurs unique en transactions plus petites afin d'échapper aux mesures de prévention du blanchiment d'argent et de lutte contre le financement du terrorisme, nous traiterons les transactions en une seule transaction et regrouper leurs valeurs dans le but de se conformer aux principes de prévention du blanchiment d’argent et de lutte contre le financement du terrorisme.

2. Identifier nos clients

Nous identifierons chacun de nos clients.

Pour identifier nos clients, nous obtiendrons au minimum :

leurs noms complets, y compris les pseudonymes ;

leurs numéros d'identification uniques (tels qu'un numéro de carte d'identité, un numéro d'acte de naissance ou un numéro de passeport, ou lorsque le client n'est pas une personne physique, leur numéro d'enregistrement d'entreprise) ; ou

leur adresse d'enregistrement, ou le cas échéant, leur adresse professionnelle enregistrée, et si différente, leur principal lieu d'activité ;

leur date de naissance, d'établissement, de constitution ou d'enregistrement ; et
leur nationalité, leur lieu de constitution ou d'enregistrement

Lorsque le client est une personne morale ou une construction juridique, nous devons, outre obtenir les informations pertinentes comme indiqué ci-dessus, identifier sa forme juridique, sa constitution et les pouvoirs qui régissent et lient la personne morale ou la construction juridique ; nous identifierons également les parties liées (par exemple, les administrateurs, les associés et/ou les personnes ayant le pouvoir exécutif sur celle-ci), en obtenant au moins les informations suivantes sur chaque partie liée :

nom complet, y compris les pseudonymes ; et

numéro d'identification unique tel que le numéro de carte d'identité, le numéro d'acte de naissance ou le numéro de passeport de la partie connectée).

Vérification de l'identité de nos clients

Nous vérifierons l’identité de nos clients à l’aide de données, de documents ou d’informations de source fiables et indépendantes. Lorsque notre client est une personne morale ou une construction juridique, nous vérifierons la forme juridique, la preuve d'existence, la constitution et les pouvoirs qui réglementent et engagent le client, à l'aide de données, documents ou informations de source fiables et indépendantes.

Identifier et vérifier l’identité des personnes physiques désignées pour agir au nom d’un client

Lorsqu'un client désigne une ou plusieurs personnes physiques pour agir en son nom dans l'établissement de relations commerciales avec nous, ou si le client n'est pas une personne physique, nous :

1.identifier chaque personne physique qui agit ou est désignée pour agir pour le compte du client en obtenant :

2.eur nom complet ;

3.leur numéro d'identification unique ;

4.adresse résidentielle;

5.date de naissance;

6.nationalité; et'

7.vérifier l'identité des personnes physiques susmentionnées à l'aide de données, de documents ou de sources fiables et indépendantes

Nous vérifierons également l'autorité de chaque personne physique désignée pour agir au nom de nos clients en obtenant :

des justificatifs appropriés autorisant la désignation de ces personnes physiques par nos clients ;
le spécimen de signature de chaque personne physique

Lorsque le client est une entité gouvernementale, nous obtiendrons uniquement les informations nécessaires pour confirmer que le client est une entité gouvernementale comme indiqué.

Identification et vérification des propriétaires véritables

Nous vérifierons s’il existe des bénéficiaires effectifs en relation avec un client.

Lorsqu’il existe un ou plusieurs bénéficiaires effectifs en relation avec un client, nous identifierons les bénéficiaires effectifs et prendrons des mesures raisonnables pour vérifier l’identité des bénéficiaires effectifs à l’aide d’informations ou de données pertinentes obtenues auprès de sources fiables et indépendantes. Nous allons :

si le client est une personne morale –

identifier les personnes physiques (qu'elles agissent seules ou ensemble) qui sont finalement propriétaires de la personne morale ;

en cas de doute quant à savoir si les personnes physiques qui sont propriétaires en fin de compte d'une personne morale sont les bénéficiaires effectifs ou lorsqu'aucune personne physique n'est propriétaire en fin de compte de la personne morale, identifier les personnes physiques (le cas échéant) qui contrôlent en fin de compte la personne morale ou détiennent en dernier ressort contrôle effectif de la personne morale ; et

lorsqu'aucune personne physique n'est identifiée, identifier les personnes physiques détenant le pouvoir exécutif au sein de ces personnes morales ;

si le client est une construction juridique –

pour les fiducies, identifier le constituant, le fiduciaire, le protecteur (le cas échéant), les bénéficiaires, toute personne physique exerçant la propriété ultime, le contrôle ultime ou le contrôle effectif ultime sur la fiducie ; et

pour les autres types de constructions juridiques, identifier la personne occupant des postes équivalents.

Lorsque notre client n’est pas une personne physique, nous identifierons la nature de l’activité de notre client, sa structure de propriété et de contrôle.

Nous serons requis s’il existe des bénéficiaires effectifs pour les clients qui sont :

une entité cotée en bourse ;

une entité cotée en bourse et soumise aux exigences réglementaires en matière d'information ; et les exigences relatives à une transparence adéquate concernant ses bénéficiaires effectifs ;

une institution financière;

une institution financière soumise et supervisée pour sa conformité aux exigences de LBC/FT conformes aux normes fixées par le GAFI ; ou

un véhicule d'investissement dont les gestionnaires sont des institutions financières, ou sont soumis et surveillés pour leur conformité aux exigences de LBC/FT conformes aux normes fixées par le GAFI ;

sauf si nous avons des doutes sur la véracité des informations CDD, ou soupçonnons que nos clients, nos relations commerciales ou nos transactions pour le client peuvent être liées au blanchiment d'argent ou au financement du terrorisme.

Nous documenterons également la base de notre détermination.

Informations sur l'objet et la nature prévue des relations commerciales et des transactions effectuées sans ouverture de compte*

Lors du traitement de la demande d'établissement de relations commerciales ou d'exécution de transactions sans avoir été ouverte, comprise et le cas échéant, nous obtiendrons du client des informations sur l'objet et la nature prévue des relations commerciales ou des transactions.

Examen des transactions effectuées sans ouverture de compte*

Lorsque nous entreprenons une ou plusieurs transactions pour un client sans qu'un compte soit ouvert (« transaction en cours »), nous examinerons les transactions antérieures entreprises par ce client pour garantir que la transaction en cours est cohérente avec notre connaissance du client, de son activité et de son activité. profil de risque et, le cas échéant, la source des fonds.

Lorsque nous établissons des relations commerciales avec un client, le prestataire de services de paiement examinera toute transaction entreprise avant l'établissement des relations commerciales, afin de s'assurer que les relations commerciales sont cohérentes avec notre connaissance du client, de son activité et de son profil de risque et, le cas échéant, la source des fonds.

Nous accorderons une attention particulière à tous les schémas de transactions complexes, inhabituellement importants ou inhabituels effectués sans l'ouverture d'un compte et sans objet économique ou licite apparent ou visible. Nous enquêterons, dans la mesure du possible, sur le contexte et l'objet des transactions susmentionnées et documenterons nos conclusions en vue de mettre ces informations à la disposition des autorités compétentes en cas de besoin.

Aux fins d'examen des transactions effectuées sans ouverture de compte, nous mettrons en place et mettrons en œuvre des systèmes et processus adéquats, proportionnés à la taille et à la complexité du prestataire de services de paiement pour :

surveiller ses transactions effectuées sans qu'un compte soit ouvert pour les clients ; et

détecter et signaler des transactions suspectes, complexes, inhabituellement importantes ou inhabituelles effectuées sans qu'un compte soit ouvert

Lorsqu'il existe des motifs raisonnables de soupçonner qu'une transaction effectuée pour un client sans ouverture de compte est liée au blanchiment d'argent ou au financement du terrorisme, et lorsque nous considérons qu'il est approprié d'entreprendre la transaction, le prestataire de services de paiement doit justifier et documenter les raisons. pour entreprendre la transaction.

Surveillance continue

Nous suivrons en permanence les relations commerciales avec nos clients. Nous observerons, au cours des relations commerciales avec un client, le déroulement du compte du client et examinerons les transactions effectuées au cours des relations commerciales, afin de nous assurer que les transactions sont cohérentes avec notre connaissance du client, de son activité et de son profil de risque. et le cas échéant, la source des fonds.

Nous mettrons en œuvre nos mesures d’atténuation des risques lorsque la transaction implique un transfert de cryptomonnaie vers ou la réception de cryptomonnaie depuis une entité autre que :

une institution financière; ou

une institution financière soumise et surveillée pour son respect des exigences LAB/CFT conformes aux normes fixées par le GAFI.

Nous accorderons une attention particulière à tous les schémas de transactions complexes, inhabituellement importants ou inhabituels, entrepris au cours de relations commerciales, qui n'ont aucun objectif économique ou licite apparent ou visible. Nous enquêterons, dans la mesure du possible, sur le contexte et l'objet des transactions susmentionnées et documenterons nos conclusions en vue de mettre ces informations à la disposition des autorités compétentes en cas de besoin.

Aux fins d'un contrôle continu, nous mettrons en place et mettrons en œuvre des systèmes et processus adéquats, proportionnés à la taille et à la complexité du prestataire de services de paiement pour :

suivre ses relations commerciales avec les clients ; et

détecter et signaler les transactions suspectes, complexes, inhabituellement importantes ou inhabituelles entreprises au cours des relations commerciales.

Nous veillerons à ce que les données CDD, les documents et les informations obtenus concernant les clients, les personnes physiques désignées pour agir au nom des clients, les parties liées aux clients et les bénéficiaires effectifs des clients, soient pertinents et tenus à jour par entreprendre des examens des données, documents et informations CDD existants, en particulier pour les catégories de clients à risque plus élevé.

Lorsqu’il existe des motifs raisonnables de soupçonner que les relations commerciales existantes avec un client sont liées au blanchiment d’argent ou au financement du terrorisme, et lorsque nous considérons qu’il est approprié de fidéliser le client :

nous justifierons et documenterons les raisons pour lesquelles nous avons retenu le client ; et

les relations commerciales du client avec nous seront soumises à des mesures d’atténuation des risques proportionnées, y compris une surveillance continue renforcée.

Lorsque nous estimons que le client ou les relations commerciales avec lui présentent un risque plus élevé, le prestataire de services de paiement devra mettre en œuvre des mesures de vigilance renforcées, qui incluront l'obtention de l'approbation de notre haute direction pour retenir le client.

Mesures de CDD pour les relations commerciales hors face à face ou les transactions hors face à face entreprises sans qu'un compte soit ouvert*

Nous élaborerons des politiques et des procédures pour faire face à tout risque spécifique associé aux relations commerciales à distance avec un client ou aux transactions à distance entreprises sans qu'un compte ne soit ouvert pour un client (« non-face-à-face contact professionnel »).

Nous mettrons en œuvre les politiques et procédures lors de l’établissement de relations commerciales avec un client et lors de la conduite d’une diligence raisonnable continue.

En l’absence de contact en face-à-face, le prestataire de services de paiement applique des mesures de vigilance à l’égard des clients qui sont au moins aussi strictes que celles qui seraient exigées en cas de contact en face-à-face.

Lorsqu'un prestataire de services de paiement établit son premier contact commercial à distance, il nomme, à ses propres frais, un auditeur externe ou un consultant indépendant qualifié pour évaluer l'efficacité des politiques et procédures, y compris l’efficacité de toute solution technologique utilisée pour gérer les risques d’usurpation d’identité.

Nous nommerons un auditeur externe ou un consultant indépendant qualifié pour procéder à une évaluation des nouvelles politiques et procédures, et soumettrons le rapport d'évaluation à l'Autorité au plus tard un an après la mise en œuvre du changement de politiques et de procédures.

Dépendance de l'acquéreur du prestataire de services de paiement à l'égard des mesures déjà réalisées

Lorsque nous (« prestataire de services de paiement acquéreur ») acquérons, en totalité ou en partie, l'activité d'un autre prestataire de services de paiement, nous appliquerons les mesures sur les clients acquis avec l'entreprise au moment de l'acquisition, sauf lorsque le service de paiement acquéreur le fournisseur a :

acquis en même temps tous les dossiers clients correspondants (y compris les informations CDD) et n'a aucun doute ni inquiétude quant à la véracité ou à l'adéquation des informations ainsi acquises ; et

mené des enquêtes de diligence raisonnable qui n'ont soulevé aucun doute de la part du prestataire de services de paiement acheteur quant à l'adéquation des mesures de LAB/CFT adoptées précédemment en relation avec l'activité ou une partie de celle-ci désormais acquise par le prestataire de services de paiement acheteur, et documenter ces enquêtes processus.

Mesures pour les non-titulaires de compte*

Si nous entreprenons une transaction pour un client qui n’entretient pas de relations commerciales avec nous, nous :

effectuer des mesures de vigilance comme si le client s'était adressé au prestataire de services de paiement pour établir des relations commerciales ; et

enregistrer des détails adéquats sur la transaction concernée afin de permettre la reconstruction de la transaction, y compris la nature et la date de la transaction, le type et le montant de la devise impliquée, la date de valeur et les détails du bénéficiaire ou du bénéficiaire

Calendrier de vérification

Nous procéderons à la vérification de l'identité d'un client, des personnes physiques désignées pour agir au nom du client et des bénéficiaires effectifs du client avant :

le prestataire de services de paiement établit des relations commerciales avec le client ;

le prestataire de services de paiement effectue toute transaction pour le client, lorsque le client n'a pas par ailleurs établi de relations commerciales avec le prestataire de services de paiement ; ou

le prestataire de services de paiement effectue ou reçoit des jetons de paiement numériques par transfert de valeur pour le client, lorsque celui-ci n'a pas par ailleurs établi de relations commerciales avec le prestataire de services de paiement.

Notre fournisseur peut établir des relations commerciales avec un client avant de procéder à la vérification de l'identité du client, des personnes physiques désignées pour agir au nom du client et des bénéficiaires effectifs du client si :

le report de la réalisation de la vérification est indispensable afin de ne pas interrompre la conduite normale des opérations commerciales ; et

les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme peuvent être gérés efficacement par le service de paiement

Lorsque nous établissons des relations commerciales avec un client avant de vérifier l'identité du client, des personnes physiques désignées pour agir au nom du client et des bénéficiaires effectifs du client, nous devons :

élaborer et mettre en œuvre des politiques et procédures internes de gestion des risques concernant les conditions dans lesquelles de telles relations commerciales peuvent être établies avant vérification ; et

effectuer cette vérification dès que cela est raisonnablement

Là où les mesures ne sont pas terminées

Lorsque nous ne sommes pas en mesure de prendre les mesures requises, nous ne commencerons ni ne poursuivrons aucune relation commerciale avec un client, ni n'entreprendreons de transaction pour un client.

Lorsque nous ne sommes pas en mesure de mener à bien les mesures, le prestataire de services de paiement examinera si les circonstances sont suspectes afin de justifier le dépôt d'une DOS.

L'achèvement des mesures signifie la situation dans laquelle le prestataire de services de paiement a obtenu, examiné et vérifié (y compris par vérification différée comme le permettent les paragraphes 6.43 et 6.44) toutes les informations de vigilance nécessaires en vertu des paragraphes 6, 7 et 8, et dans laquelle le prestataire de services de paiement a reçu des réponses satisfaisantes à toutes les demandes concernant ces informations CDD nécessaires.

Comptes conjoints

Dans le cas d'un compte joint, nous appliquerons des mesures de vigilance à l'égard de tous les titulaires du compte joint comme si chacun d'entre eux était un client individuel du prestataire de services de paiement.

Dépistage

Nous vérifierons un client, les personnes physiques désignées pour agir au nom du client, les parties liées au client et les bénéficiaires effectifs du client par rapport aux sources d'informations pertinentes sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, ainsi que les listes et informations fournies par l'Autorité pour le afin de déterminer s’il existe des risques de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme en relation avec le client.

Nous allons filtrer les personnes :

lorsque, ou dès que cela est raisonnablement possible après, nous établissons des relations commerciales avec un client ;

avant d'entreprendre une transaction pour un client qui n'a pas autrement établi de relations commerciales avec le prestataire de services de paiement ;

avant que nous effectuions ou recevions des jetons de paiement numérique par transfert de valeur, pour un client qui n'a pas autrement établi de relations commerciales avec nous ;

sur une base périodique après avoir établi des relations commerciales avec nos clients ; et

lorsqu'il y a des modifications ou des mises à jour concernant :

les listes et informations fournies par l'Autorité au prestataire de services de paiement ; ou

les personnes physiques désignées pour agir au nom d'un client, les parties liées à un client ou les bénéficiaires effectifs

Nous examinerons tous les initiateurs et bénéficiaires de transferts de valeur, en fonction des listes et des informations fournies par l'Autorité, afin de déterminer s'il existe des risques de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme.

Nous documenterons les résultats de tous les examens.

5. Notre approche en matière de diligence raisonnable renforcée envers les clients

Personnes politiquement exposées

Nous utiliserons tous les moyens raisonnables pour déterminer si un client, toute personne physique désignée pour agir au nom d'un client, toute partie liée au client ou tout bénéficiaire effectif du client, est une personne politiquement exposée, ou un membre de la famille ou un proche. associé d’une personne politiquement exposée.

Nous devons, en plus de prendre des mesures de vigilance à l'égard de la clientèle, appliquer au moins les mesures de diligence raisonnable renforcées suivantes lorsque nous déterminons qu'un client ou tout bénéficiaire effectif du client est une personne politiquement exposée, ou un membre de la famille ou un proche associé d'une personne politiquement exposée. personne exposée :

obtenir l'approbation de la haute direction pour établir et poursuivre des relations commerciales avec le client ;

établir par des moyens raisonnables, la source de la richesse et la source des fonds du client et de tout propriétaire véritable du client ; et

procéder, au cours des relations commerciales avec le client, à un suivi renforcé des relations commerciales avec le client. Nous augmenterons le degré et la nature de la surveillance de toute transaction qui semble inhabituelle

Catégories à risque plus élevé

Nous reconnaissons que les circonstances suivantes dans lesquelles un client présente ou peut présenter un risque plus élevé de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme comprennent, sans s'y limiter, les suivantes :

1. lorsqu'un client ou tout bénéficiaire effectif du client est originaire ou se trouve dans un pays ou une juridiction à l'égard duquel le GAFI a demandé des contre-mesures, le prestataire de services de paiement doit traiter toutes les relations commerciales ou transactions avec un tel client comme présentant un risque plus élevé de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme ; et

2. lorsqu'un client ou tout bénéficiaire effectif du client est originaire ou se trouve dans un pays ou une juridiction connu pour avoir des mesures de LBC/FT inadéquates, telles que déterminées par le prestataire de services de paiement pour lui-même ou notifiées aux prestataires de services de paiement généralement par l'Autorité ou d'autres organismes de réglementation étrangers autorités, le prestataire de services de paiement doit évaluer si un tel client présente un risque plus élevé de blanchiment d'argent ou de terrorisme

Nous effectuerons un CDD amélioré pour les clients qui présentent un risque plus élevé de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme ou pour tout client que l'Autorité nous notifie comme présentant un risque plus élevé de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.

6. Notre approche en matière d’instrument négociable au porteur et de restriction des paiements en espèces

Nous n’effectuerons aucun paiement pour aucune somme d’argent sous la forme d’un instrument négociable au porteur.

Nous ne paierons aucun montant en espèces dans le cadre de l’exercice de nos activités.

7. Tenue de registres

Nous conserverons les dossiers appropriés selon les besoins pendant une période d'au moins 5 ans.

8. Données personnelles*

Nous protégerons les données personnelles de nos clients de la manière prescrite.

9. Déclaration de transactions suspectes (« STR »)

Nous informerons les autorités compétentes et déposerons des rapports DOS comme l'exige la loi. Nous conserverons également tous les enregistrements et transactions relatifs à toutes ces transactions et rapports STR.

10. Nos politiques en matière de conformité, d'audit et de formation

Entre autres choses, nous prendrons des mesures proactives pour former régulièrement nos employés et collaborateurs sur les questions de LBC/FT.

Évaluation des risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme à l’échelle de l’entreprise

Nous procéderons à une évaluation des risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme à l’échelle de l’entreprise en 3 phases :

Phase 1 : Évaluation du risque inhérent

Nous évaluerons le risque inhérent par rapport à :

client ou entité : nous procéderons à une évaluation par rapport à nos clients et/ou entités avec lesquels nous traitons ;

produit ou services : nous serons attentifs aux personnes que nous servons dans nos services OTC de crypto-monnaie ;

Niveau géographique : nous ne traiterons pas avec les clients de la Liste des Personnes et Entités Désignées.

Phase 2 : Évaluation du contrôle d’atténuation

Nous évaluerons nos contrôles d'atténuation en relation avec ce qui précède, tout et/ou tous les clients que nous jugeons suspects seront d'abord surveillés, puis feront l'objet d'une diligence raisonnable renforcée.

Phase 3 : Évaluation du risque résiduel

Nous évaluerons nos risques résiduels après avoir évalué nos contrôles d’atténuation.

L'équipe Bitunix